Gestion d'actifs
Redéfinir la notion de valeur, créer la confianceLes services de gestion d’actifs sont offerts par Gestion d’Actifs Whitehaven
Notre engagement
Sécurité
Ayez l’esprit tranquille
Nous proposons un modèle d’affaires qui cible la protection et la croissance de vos avoirs, un système chevronné de gestion des actifs et une approche réellement adaptée à vos besoins.
Planification
Une feuille de route financière robuste
Un investissement réussi repose sur une bonne planification. Nous nous efforçons de bien saisir vos objectifs afin de monter le portefeuille qui vous convient en y intégrant des produits financiers répondant à vos besoins.
Investissement
Nous mettons votre capital en action
D’abord, nous nous appuyons sur un plan solide. À la lumière d’une analyse exhaustive, nous exécutons chacune des étapes en nous basant sur les occasions qui se présentent et sur la synchronisation des marchés. Votre portefeuille se verra bonifié grâce à l’expertise de notre équipe.
Diversification
Une perspective différente
Une stratégie de placement non conventionnelle requiert un accès à des options d’investissement fiables, à une vision globale et à une compréhension approfondie des marchés internationaux et des tendances qui façonnent l’économie mondiale.
Relation
Un partenaire de confiance
Nous évaluons votre situation personnelle et financière de façon étroite et durable pour bien la comprendre. Nous faisons preuve d’une discrétion absolue et nous vous donnons accès à un monde d’occasions de placement uniques à l’échelle internationale. Cela nous permet de vous faire voir les choses autrement et de porter de nouvelles idées à votre attention.
Nos fournisseurs de services de garde
Vos actifs sont en bonnes mains
Nous collaborons avec des fournisseurs de services de garde réglementés et reconnus non seulement pour nous assurer que vos avoirs sont en sécurité, mais également pour protéger votre vie privée. Voici la liste des fournisseurs auxquels nous sommes affiliés :
RBC Services aux investisseurs et de trésorerie est arrivée au 1er rang du classement général des dépositaires pour la 8e année consécutive.
Sondage 2018 pour la garde de titres internationaux du magazine Global lnvestor
Banque Nationale Réseau Indépendant (BNRI) est une division de FBN inc., qui est une filiale en propriété exclusive indirecte de la Banque Nationale du Canada.
Au fil des ans, la Société de fiducie Olympia s’est taillé une place de choix en matière de protection d’actifs pour les titres inscrits sur le marché dispensé.
Nos valeurs fondamentales
Indépendance
Notre indépendance nous permet d’évaluer les différentes options d’investissement et de nous référer à des études purement objectives au moment d’élaborer nos recommandations.
Intégrité
Nous démontrons notre intégrité en nous dévouant entièrement à notre clientèle et en agissant constamment en fonction de ses intérêts.
Excellence
Nous visons l’excellence en nous entourant de professionnels hautement qualifiés et expérimentés.
Respect
Nous faisons preuve de respect en proposant un processus d’investissement réaliste, transparent et axé sur les objectifs de gestion d’actifs de nos clients.
Votre plan d’investissement
OBJECTIF DE PLACEMENT
1- Rendement
En vue de vous faire part de nos recommandations, nous commençons par tracer un portrait précis de votre situation personnelle, professionnelle et financière. Une bonne stratégie de gestion de placement comportant une planification successorale et une protection des actifs réfléchies peut engendrer des résultats fructueux.
2- Tolérance au risque
Une fois que nous avons bien saisi les objectifs de placement de nos clients, nous évaluons leur attitude vis-à-vis du risque en matière d’investissement. La tolérance au risque est établie selon l’habileté et la volonté des clients à faire face à des imprévus. Cela repose principalement sur les besoins qu’ils expriment, notamment leur désir de maintenir un certain style de vie, d’épargner pour l’avenir ou d’investir l’excédent en vue de saisir des occasions de haut rendement. Cela dépend également de l’attitude personnelle des clients par rapport au concept de risque puisque nous voulons nous assurer qu’ils sont en accord avec nos recommandations de placement.
Contraintes d'investissement
3- Besoins de liquidité
4- Horizon de placement
5- Contraintes légales
6- Monnaie référence
7- Besoins particuliers
Enfin, nous analysons les contraintes d’investissement qui s’appliquent au client. Celles-ci comprennent les éléments suivants :
– les besoins de liquidités
– l’horizon de placement
– les contraintes légales
– la monnaie de référence
– les besoins particuliers
Notre processus de placement
Gestion du portefeuille
Les dispositions pratiques sont essentielles à la réussite de l’implantation et de l’exécution d’une stratégie financière.
Conseil d’administration
WhiteHaven fait preuve de transparence tout au long du processus de décisions de placement. Le conseil d’administration, qui se réunit une fois par année, supervise ce processus. Ses membres examinent et définissent les stratégies de placement à long terme et identifient les nouvelles tendances telles que la croissance des classes d’actifs atypiques.
Équipe de protection
L’équipe de direction se réunit tous les trois mois pour réexaminer la stratégie à long terme — en tenant compte des développements — et pour identifier les occasions tactiques. Dirigés par notre DSI, les membres de cette équipe prennent toutes les décisions jugées nécessaires à la répartition des actifs pour les différents mandats. Des réunions peuvent être organisées plus fréquemment pour examiner l’environnement du marché et pour statuer si la répartition doit être réévaluée.
Constitution du portefeuille
Cette étape consiste à structurer le portefeuille de manière à offrir les meilleures chances d’atteindre les objectifs de placement visés, et ce, dans les limites d’un niveau de risque acceptable.
Stratégie de placement
Nos portefeuilles personnalisés ne ressemblent en rien aux portefeuilles conventionnels.
Les meilleures stratégies d’investissement sont celles qui conviennent le mieux à chacun des investisseurs. La clé du succès : une approche taillée sur mesure.
Investissement alternatifs
Ce type de placements ne vise pas à remplacer un portefeuille dans son intégrité, mais plutôt à le diversifier davantage en incluant des stratégies qui reposent moins sur la dépendance des marchés d’actions et d’obligations.
Une demande croissante
Pour de nombreux investisseurs, les placements alternatifs sont relativement nouveaux. Cependant, plusieurs individus sont déjà exposés à ce type d’actifs sans même l’avoir réalisé. À titre d’exemple, on retrouve des placements alternatifs effectués par le biais d’investissements en capital dans des entreprises privées, d’achats immobiliers et même d’une participation à des régimes de retraite tels que l’Investissements du Régime de pensions du Canada (selon son rapport annuel 2021, plus de 48% de ses actifs net sont investis dans des placements alternatifs).
Traditionnellement, les investisseurs institutionnels, les fonds de dotation et les investisseurs très fortunés ont principalement eu recours aux placements alternatifs en raison d’exigences minimales élevées, de complexités inhérentes, d’une faible liquidité et de limitations de la réglementation. Puisque ces placements gagnent en accessibilité et en popularité, ils deviennent de plus en plus courants.
Les investisseurs doivent prendre beaucoup plus de risques qu’il y a 15 ou 30 ans pour obtenir le même rendement prévu à 7,5 %.
Étude “The Retirement Investment Challenge” par l’Équipe Gerstein Fisher (2019)
