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Gestion d'actifs

Redéfinir la notion de valeur, créer la confiance

Nous comprenons le défi de taille que représente la gestion de capital. C’est pourquoi nous nous engageons à devenir un partenaire de confiance auprès des individus et des familles en leur offrant des solutions personnalisées de gestion d’actifs fondées sur une compréhension approfondie de leurs finances, de leurs objectifs et de leurs valeurs.

Notre engagement

Sécurité

Ayez l’esprit tranquille

Nous proposons un modèle d’affaires qui cible la protection et la croissance de vos avoirs, un système chevronné de gestion des actifs et une approche réellement adaptée à vos besoins.

Planification

Une feuille de route financière robuste

Un investissement réussi repose sur une bonne planification. Nous nous efforçons de bien saisir vos objectifs afin de monter le portefeuille qui vous convient en y intégrant des produits financiers répondant à vos besoins.

Investissement

Nous mettons votre capital en action

D’abord, nous nous appuyons sur un plan solide. À la lumière d’une analyse exhaustive, nous exécutons chacune des étapes en nous basant sur les occasions qui se présentent et sur la synchronisation des marchés. Votre portefeuille se verra bonifié grâce à l’expertise de notre équipe.

Diversification

Une perspective différente

Une stratégie de placement non conventionnelle requiert un accès à des options d’investissement fiables, à une vision globale et à une compréhension approfondie des marchés internationaux et des tendances qui façonnent l’économie mondiale.

Relation

Un partenaire de confiance

Nous évaluons votre situation personnelle et financière de façon étroite et durable pour bien la comprendre. Nous faisons preuve d’une discrétion absolue et nous vous donnons accès à un monde d’occasions de placement uniques à l’échelle internationale. Cela nous permet de vous faire voir les choses autrement et de porter de nouvelles idées à votre attention.

Nos fournisseurs de services de garde

Vos actifs sont en bonnes mains

Nous collaborons avec des fournisseurs de services de garde réglementés et reconnus non seulement pour nous assurer que vos avoirs sont en sécurité, mais également pour protéger votre vie privée. Voici la liste des fournisseurs auxquels nous sommes affiliés :

RBC Services aux investisseurs et de trésorerie est arrivée au 1er rang du classement général des dépositaires pour la 8e année consécutive.

Sondage 2018 pour la garde de titres internationaux du magazine Global lnvestor

Banque Nationale Réseau Indépendant (BNRI) est une division de FBN inc., qui est une filiale en propriété exclusive indirecte de la Banque Nationale du Canada.

Au fil des ans, la Société de fiducie Olympia s’est taillé une place de choix en matière de protection d’actifs pour les titres inscrits sur le marché dispensé.

Nos valeurs fondamentales

Indépendance

Notre indépendance nous permet d’évaluer les différentes options d’investissement et de nous référer à des études purement objectives au moment d’élaborer nos recommandations.

Intégrité

Nous démontrons notre intégrité en nous dévouant entièrement à notre clientèle et en agissant constamment en fonction de ses intérêts.

Excellence

Nous visons l’excellence en nous entourant de professionnels hautement qualifiés et expérimentés.

Respect

Nous faisons preuve de respect en proposant un processus d’investissement réaliste, transparent et axé sur les objectifs de gestion d’actifs de nos clients.

Votre plan d’investissement

OBJECTIF DE PLACEMENT

1- Rendement

En vue de vous faire part de nos recommandations, nous commençons par tracer un portrait précis de votre situation personnelle, professionnelle et financière. Une bonne stratégie de gestion de placement comportant une planification successorale et une protection des actifs réfléchies peut engendrer des résultats fructueux.

2- Tolérance au risque

Une fois que nous avons bien saisi les objectifs de placement de nos clients, nous évaluons leur attitude vis-à-vis du risque en matière d’investissement. La tolérance au risque est établie selon l’habileté et la volonté des clients à faire face à des imprévus. Cela repose principalement sur les besoins qu’ils expriment, notamment leur désir de maintenir un certain style de vie, d’épargner pour l’avenir ou d’investir l’excédent en vue de saisir des occasions de haut rendement. Cela dépend également de l’attitude personnelle des clients par rapport au concept de risque puisque nous voulons nous assurer qu’ils sont en accord avec nos recommandations de placement.

Contraintes d'investissement

3- Besoins de liquidité

4- Horizon de placement

5- Contraintes légales 

6- Monnaie référence

7- Besoins particuliers

Enfin, nous analysons les contraintes d’investissement qui s’appliquent au client. Celles-ci comprennent les éléments suivants :

– les besoins de liquidités
– l’horizon de placement
– les contraintes légales
– la monnaie de référence
– les besoins particuliers

Notre processus de placement

Gestion du portefeuille

Les dispositions pratiques sont essentielles à la réussite de l’implantation et de l’exécution d’une stratégie financière.

Conseil d’administration

WhiteHaven fait preuve de transparence tout au long du processus de décisions de placement. Le conseil d’administration, qui se réunit une fois par année, supervise ce processus. Ses membres examinent et définissent les stratégies de placement à long terme et identifient les nouvelles tendances telles que la croissance des classes d’actifs atypiques.

Équipe de protection

L’équipe de direction se réunit tous les trois mois pour réexaminer la stratégie à long terme — en tenant compte des développements — et pour identifier les occasions tactiques. Dirigés par notre DSI, les membres de cette équipe prennent toutes les décisions jugées nécessaires à la répartition des actifs pour les différents mandats. Des réunions peuvent être organisées plus fréquemment pour examiner l’environnement du marché et pour statuer si la répartition doit être réévaluée.

Constitution du portefeuille

Cette étape consiste à structurer le portefeuille de manière à offrir les meilleures chances d’atteindre les objectifs de placement visés, et ce, dans les limites d’un niveau de risque acceptable.

Stratégie de placement

Nos portefeuilles personnalisés ne ressemblent en rien aux portefeuilles conventionnels.

Les meilleures stratégies d’investissement sont celles qui conviennent le mieux à chacun des investisseurs. La clé du succès : une approche taillée sur mesure.

Investissement alternatifs

Ce type de placements ne vise pas à remplacer un portefeuille dans son intégrité, mais plutôt à le diversifier davantage en incluant des stratégies qui reposent moins sur la dépendance des marchés d’actions et d’obligations.

Une demande croissante

Pour de nombreux investisseurs, les placements alternatifs sont relativement nouveaux. Cependant, plusieurs individus sont déjà exposés à ce type d’actifs sans même l’avoir réalisé. À titre d’exemple, on retrouve des placements alternatifs effectués par le biais d’investissements en capital dans des entreprises privées, d’achats immobiliers et même d’une participation à des régimes de retraite tels que l’Investissements du Régime de pensions du Canada (selon son rapport annuel 2021, plus de 48% de ses actifs net sont investis dans des placements alternatifs).

Traditionnellement, les investisseurs institutionnels, les fonds de dotation et les investisseurs très fortunés ont principalement eu recours aux placements alternatifs en raison d’exigences minimales élevées, de complexités inhérentes, d’une faible liquidité et de limitations de la réglementation. Puisque ces placements gagnent en accessibilité et en popularité, ils deviennent de plus en plus courants.

Les investisseurs doivent prendre beaucoup plus de risques qu’il y a 15 ou 30 ans pour obtenir le même rendement prévu à 7,5 %.

Étude “The Retirement Investment Challenge” par l’Équipe Gerstein Fisher (2019)